• Главная
  • Новое
  • Популярное
  • Карта сайта
  • Поиск
  • Контакты
  • Главная
  • Ипотечное страхование
  • Банковские услуги
  • Виды ценных бумаг
  • О банках

Действующие в банке правила и программы

Страница 5

6.Программа составление и порядок представления отчетности.

В рамках этой программы составляются и представляются следующие виды отчетности:

- текущий отчет;

- сводный отчет.

Данные этих отчетов используются при принятии соответствующих решений

7. Программа поддержания на должном уровне системы противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

Данный механизм обеспечивает поддержание в банке на актуальном уровне применяемых программ и процедур, направленных на противодействие легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

Механизм поддержания на должном уровне системы противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем предусматривает осуществление следующих процедур:

- проведение периодического обучения сотрудников банка;

- постоянное обновление и усовершенствование методов и способов внутреннего контроля. В целях понимания сотрудниками банка целей и задач в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, с сотрудниками банка проводятся ежегодные семинары.

Семинары организуются и проводятся ежегодно. На вышеуказанных семинарах:

- дается понятие легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;

- осуществляется краткий обзор российской и международной практики по противодействию легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и приводится описание известных способов легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;

- проводится разъяснительная беседа о необходимости проведения программ и процедур, связанных с противодействием легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, о рисках банка быть ассоциированным с этой незаконной деятельностью и о последствиях для банка при использовании его в качестве инструмента (посредника) для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;

- проводятся тренинги по выявлению сотрудниками банка «подозрительных» операций, проводимых клиентами;

- проводится беседа о необходимости и о порядке осуществления процедур контроля и о повышении меры ответственности сотрудников банка;

- проводится ознакомление сотрудников банка с требованиями российского законодательства, нормативными актами надзорных органов, а также с внутренними требованиями и Правилами.

По результатам проведения семинара представляется отчет руководителю Банка.

8. Программа обновления и усовершенствования методов внутреннего контроля.

Функционирование на должном уровне системы противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, обуславливается качественным выполнением применяемых программ и процедур, а также постоянным обновлением как их количественного состава, так и качественного содержания. Анализ актуальности и достаточности существующих методов и способов контроля проводится:

- в обязательном порядке – по окончании финансового года;

- периодически – по мере появления новых продуктов и услуг, предлагаемых банком его клиентам, при выявлении не учтенных ранее критериев «подозрительности» клиентов и операций, по мере появления и распространения новых способов легализации

Страницы: 1 2 3 4 5 6

RSS
Twitter
Facebook

Навигация

  • Главная
  • Ипотечное страхование
  • Банковские услуги
  • Виды ценных бумаг
  • Управление банковскими рисками
  • Элементы договора страхования
  • О банках

 

Copyright © 2023 - All Rights Reserved - www.banksession.ru